全球金融科技投资,交易成为主要推手

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楼主 2019-10-08 12:46:48
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最近,毕马威发布了最新版本的金融科技脉搏》报告。报告显示,2018年金融科技投资大幅增长,并购、私募股权和风险投资的全球投资总额从2017年的508亿美元增长到2018年的1118亿美元,增长幅度近120%。分区域来看,2018年,美国金融科技投资总额飙升至历史新高,共投资545亿美元,达成1245笔交易,较去年通过1039笔交易共融资290亿美元增长了一倍多。欧洲金融科技投资总额也大幅增加至342亿美元,不过交易数量536笔较去年有所下降。亚洲金融科技融资涨势同样喜人,通过372笔交易融资近227亿美元再创新高,其中一半以上的投资来自蚂蚁金服在2018年上半年创下的140亿美元的C轮融资世界纪录,目前中国仍是亚洲最大的金融科技交易来源国。


毕马威的主要原因是大型并购,其中包括去年第二季度蚂蚁金融服务集团(AntFinancialServicesGroup)去年第二季度的风险投资融资达到140亿美元,黑石(Blackstone)去年第三季度在Refiniv投资170亿美元,这激发了对金融科技市场的兴趣和活力。展望于2019年,报告认为大型企业的投资将继续强劲,全球金融科技投资有望继续成为增长热点。


  并购项目的增加推动了金融科技的投资。


自2018年以来,金融科技投资项目的并购在美洲和欧洲金融和技术投资中所占份额最大。去年第二季度和第四季度,并购项目交易额超过20亿美元,达到历史最高水平,并购对象是小型企业。这主要是因为企业在到期领域(如付款和贷款)和新兴领域(如区块链)的不断整合,创业企业希望在这些领域扩大规模,实现国际发展。金融和技术公司以及大型金融和技术公司日益认识到,并购是该公司增长战略的重要组成部分,这也导致全球出现了一些强大和高度多样化的金融和技术中心。


阿里巴巴、谷歌(Google)和其他许多大型科技公司都在不断扩大服务供应。其中一些公司希望与金融机构直接竞争,但其他公司则专注于云计算、人工智能和机器学习产品,这些产品使银行和其他金融机构能够推出自己的金融技术解决方案或提高内部效率。



  大型企业在金融科技中的参与正成为主流


此外,传统的金融巨头也在加快对金融技术初创企业的收购。2018年,该公司的风险投资机构在金融科技领域投资231亿美元,几乎是2016年116亿美元的两倍。涉及大型公司的金融科技投资案例连续8年增加。这突出表明,大型企业对金融技术的参与正在成为主流。


传统金融机构和金融部门以外的一系列公司都通过投资、并购等方式参与进来,其中包括一些全球最大的高科技公司和支付平台。金融技术的不断成熟,促进了一些较为成熟的金融技术公司开展投资活动,扩大在区内的业务,或通过与传统金融机构合作或接受投资开发产品。大型企业与金融技术公司合作提供服务的兴趣日益增强,大型企业与国内金融技术公司合作向大企业客户和其他金融机构提供B2B服务的兴趣也在增加。


  2019年发展趋势


在过去的2018年,全球金融科学和技术生态系统正在增长。在开放银行、增加监管透明度以及人工智能和封锁链的成熟方面已经取得了重大进展。展望未来,毕马威认为,全球金融和技术中心的高多样性、监管科学和技术以及诸如保险和技术之类的子块的改进将继续推动金融科技投资的增长。随着机构投资者更倾向于成熟的金融科技项目,投资风险将进一步降低。大型企业的投资仍然强劲,开放银行和老牌金融机构将作为其并购战略的核心部分进行投资,预计联合投资将增加。


在技术层面上,2019年,我们将看到,在成熟的细分市场,如付款和借贷等新兴领域,如封锁链,因为创业公司希望扩大规模,实现国际发展,我们将不断集成。致力于开发基于BlockChain技术的特定产品和解决方案的公司更流行于VCS。传统银行和大型企业将逐步扩展到数字银行领域,引入灵活、独立的数字银行,独立于现有的传统系统。人工智能(AI),自动化将继续受到投资者的欢迎。


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